Testament – regler, krav og hva du kan bestemme

Hva er et testament?

Arveloven åpner for at du kan bestemme en annen fordeling enn lovens utgangspunkt ved å opprette testament. Det er særlig aktuelt når du vil sikre en samboer, tilgodese stebarn eller andre personer, fordele bestemte eiendeler, eller bestemme at en mottatt arv skal ha bestemte vilkår.

Testamentet virker ved dødsfallet. Det bør derfor skille tydelig mellom hvem som skal motta arv, hva som skal skje hvis en mottaker ikke lever, og hvilke bestemmelser som bare er ønsker uten rettslig virkning.

Hva kan du bestemme – og hva er bundet?

Testasjonsfriheten er ikke ubegrenset. Livsarvingene har rett til pliktdelsarv, og ektefellen har minstearv som ikke kan tas bort ved testament. For samboere er reglene annerledes og avhenger blant annet av felles barn og eventuelt testament.

Før du bestemmer mottakere eller prosenter, bør du derfor først beregne hva loven allerede gir ektefelle, samboer og barn. Resten er den delen du i større grad kan disponere fritt over.

Formkravene må være riktige

Et ordinært testament skal være skriftlig og underskrives av testator. To vitner skal bevitne underskriften eller at testator vedkjenner seg den. Vitnene skal vite at dokumentet er et testament, og de skal selv skrive under mens testator er til stede.

Vitnene kan være til stede sammen eller hver for seg når testator signerer eller vedkjenner seg underskriften. De må være minst 18 år og habile. Brudd på de sentrale formkravene kan gjøre testamentet ugyldig.

Når er testament særlig viktig?

• Du er samboer og ønsker at partneren skal arve mer enn loven gir automatisk.
• Du har stebarn eller andre personer som ikke er lovbestemte arvinger.
• Du vil gi en bestemt eiendel, for eksempel bolig eller hytte, til én arving.
• Du vil tilgodese en organisasjon eller annen mottaker uten lovbestemt arverett.
• Du ønsker en annen fordeling innenfor rammene av pliktdelsarv og minstearv.

Vanlige feil som bør unngås

• Vitner som selv – eller gjennom nær tilknytning – rammes av habilitetsregelen i § 44.
• Uklar prosent- eller beløpsfordeling som ikke summerer eller ikke sier hva som skjer med resten.
• Ingen reservebestemmelse hvis en mottaker dør før testator.
• Gamle testamenter som ikke uttrykkelig håndteres når et nytt opprettes.
• At man planlegger fordeling uten først å kontrollere ektefelle-, samboer- og pliktdelsreglene.

Slik går du videre

Start med familiesituasjonen og hva loven ville gjort uten testament. Deretter beskriver du hva du ønsker å endre. Til slutt kontrolleres pliktdel, minstearv, ordlyd og formkrav før dokumentet signeres korrekt.

Denne siden er en oversikt. For selve prosessen går vi steg for steg på siden om å lage testament.